יועץ פנסיוני להחלטות החשובות בחיים

מתי כדאי להתייעץ עם יועץ פנסיוני ולאיזו מטרה? ואיך בוחרים אותו נכון? על זאת ועוד תוכלו לקרוא במאמר זה.

משמעותה של פנסיה

צעירים רבים נוטים לחיות את הרגע וליהנות ממשכורותיהם החודשיות כאילו אין מחר. העניין הוא, שיש מחר וחשוב להתכונן לקראתו! אותם צעירים, שלא חושבים על גיל הפרישה ועל תוחלת החיים הגבוהה, מוצאים את עצמם מגיעים אל גיל הפרישה ללא הכנסה מכובדת וללא יכולת לחיות בכבוד.

ומה לגבי ביטוח לאומי?

המוסד לביטוח לאומי מעניק לגמלאים קצבה קטנה מדי חודש, אבל הדגש הוא על המילה "קטנה". קצבה זו בדרך כלל איננה מספיקה אפילו לרכישת מוצרי בסיסיים כגון מזון ותרופות וכך כל החלומות על חוגים וטיסות לחו"ל בגיל הפרישה נמוגים לאטם ואת מקומם תופסת המציאות העגומה של חיי העוני של הקשישים.

חשיבה קדימה

במקום לחכות לימים הרחוקים שעוד יגיעו, באפשרותכם להקדים תרופה למכה ולהפקיד סכום קטן ממשכורתכם החודשית לקרן פנסיה, שתהווה רשת ביטחון לשנותיכם כגמלאים ובעזרת יועץ פנסיוני תוכלו למצוא את שביל הזהב, באמצעותו תוכלו לשמור על רמת חיים דומה לזו שיש לכם עכשיו וגם לחסוך כסף, שיאפשר לכם לשמור על רמת חיים מכובדת כשלא תוכלו לעבוד יותר.

הדרך הבטוחה

הדרך הטובה ביותר להבטיח לעצמכם הכנסה מכובדת, שתעזור לכם להתקיים בכבוד ואף ליהנות מגיל הזהב שלכם גם לאחר הפרישה היא להתכונן לקראתה מראש וכדי לעשות זאת באופן החכם ביותר, מומלץ להיעזר באיש מקצוע מנוסה. אם כן, רגע לפני שאתם פונים ליועץ פנסיוני מסוים ומקבלים את כל עצותיו, חשוב שתבדקו כמה ניסיון יש לו בתחום ובמידת האפשר, בקשו גם המלצות.

מתי לפנות?

למעשה, רצוי שהפניה ליועץ פנסיוני תיעשה בשלב מוקדם ככל האפשר, על מנת שתוכלו לחסוך לעצמכם סכום גדול יותר לפנסיה ולהבטיח לעצמכם סכום גבוה יותר, שישרת אתכם בשנים אלו. יחד עם זאת, גם אם אתם על סף גיל הפרישה, תוכלו להתייעץ עם יועץ פנסיוני לגבי הדרך הטובה ביותר להגיע לרמת חיים גבוהה יותר בגיל הפרישה.

אולי תאהבו גם:

כיצד דודי מליץ יכול לעזור לעסק שלכם? פעילות גיבוש לעסקים ייעוץ שיווקי – כי השיווק שלכם הוא הכול הצרת הקפים לאורח חיים בריא יותר